根据《中国银行业反不正当竞争公约》的相关规定，会员单位在办理资金交易业务中，应严格遵守国家有关法律法规，不得有下列行为( )。

A. 熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规

B. 未因违反反洗钱和反恐怖融资法律法规受到内部问责或行政处罚

C. 接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

D. 具备较高的识别洗钱和恐怖融资的技能

A. 机构临时停业

B. 金融机构高级管理人员在同一机构内部平级调岗

C. 机构变更组织形式

D. 信用卡章程审批

A. 一家或一家以上

B. 两家或两家以上

C. 三家或三家以上

D. 四家或四家以上

A. 甲因犯贪污罪被判处有期徒刑3年，执行期满3年半

B. 乙2年前被任命为一家长期经营不善、负债累累的国有企业的厂长，上任仅3个月，该企业被宣告破产

C. 丙曾独资开办一家工厂，1年前该厂因无力清偿大额债务而倒闭，债权人至今仍在追讨

D. 丁无民事行为能力或者限制民事行为能力

A. 0.105

B. 0.045

C. 0.06

D. 0.08

A. 在国家政策允许范围内简化不良贷款核销流程

B. 根据小企业的特点和实际业务情况适当提高风险容忍度

C. 建立单独的小企业贷款风险分类和损失拨备制度

D. 制定专项的不良贷款处置政策

A. 4%，6%

B. 4%，8%

C. 5%，7%

D. 6%，10%

A. 二日

B. 三日

C. 四日

D. 五日

A. 内部审计职能

B. 外部审计职能

C. 内控职能

D. 风险管理职能

A. 时代性

B. 先进性纯洁性

C. 旺盛生机

D. 原则性

E. 战斗性