A、地方
B、行业
C、监管
D、国家方针
答案：D
A、地方
B、行业
C、监管
D、国家方针
答案：D
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象明确且单笔支付金额较大
C. 贷款人认定的其他情形
D. 单笔贷款金额达50万元以上
A. 入股企业的经营管理水平和发展前景
B. 转股债权或实物类资产的价值
C. 转股股权未来的价值趋势
D. 转股债权或实物类资产的变现程度
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户财务收支能力发生重大变化
C. 客户涉及重大诉讼
D. 外部政策变动
A. 绩效考评体系
B. 内控管理体系
C. 内控评价体系
D. 管理体系
A. 原则上，表内外业务均应进行分类
B. 原则上，实质上由银行业金融机构承担信用风险的表内外业务均应进行分类。
C. 对非信贷资产分类要坚持实质重于形式的原则，实行穿透式管理
D. 原则上，仅对表内业务进行分类
A. 半年以下
B. 半年以上
C. 一年以下
D. 一年以上
A. 要建立交叉金融业务监测台账
B. 新开展的同业投资业务可以进行多层嵌套，但必须足额计提资本和拨备
C. 对风险高的同业投资业务，要制定应对策略和退出时间表
D. 应全面排查存量同业业务，对多层架构、复杂
程度高的业务要制定整改计划
A. 成员单位
B. 社会团体
C. 企事业单位
D. 境外机构
A. 主要股东的资质是否出现重大变化
B. 主要股东的组织架构、公司治理和管理体系是否保持清晰、健全
C. 主要股东的经营活动是否直接或间接对商业银行并表财务状况和风险状况产生重大影响
D. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响
A. 借款人的还款能力
B. 借款人的还款记录
C. 借款人的还款意愿
D. 贷款的担保
E. 银行的经营能力
