对于存款人为非中国居民的，银行应按照存款人（）进行标识并实现对非中国居民银行账户的分类查询和管理

有下列（）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证（），防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。

单位设立的独立核算的附属机构如（）应出具其主管部门的基本存款开户许可证和批文，申请开立基本存款账户。

自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的( )，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户

2016年12月1日起，银行和支付机构向存款人提供( )等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

对于()开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。

存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下（）账户除外。

具有下列（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其( )功能。