根据支付结算办法规定，出票人签发空头支票，银行予以退票，并按票面金额处以（）的罚款

国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行

反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式

司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作
人员应当依法协助、配合

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的Ⅲ类户可以办理（ ）

单位公务卡试点地区财政部门应会同人民银行分支机构，加强与当地 、预算单位、 等有关方面的协调配合，充分听取各方面的意见和建议，妥善解决试点工作中出现的问题。财政部、中国人民银行将加强对试点地区的工作指导。2016年，试点地区财政部门应会同人民银行分支机构按季向财政部（国库司）报送试点工作进展情况，并抄送中国人民银行（支付结算司）。

同业存款的对账地址（联系地址）应当为（）。

自2019年6月1日起，对于客户选择（）等转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

客户身份识别中的“身份”是指（）

人民银行各分支机构应大力组织推广各项小额支付系统业务，充分利用小额支付系统跨行资金清算平台的功能，实现银行营业网点的资源共享，方便客户就近选择银行网点办理业务。下列属于小额支付系统可以办理的定期借记业务的是（ ）