银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）万元人民币，但银行与客户通过协议约定，能够事先提供有效付款依据的除外。

在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判。

FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。