自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的（）查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。

推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。

客户身份资料包括如各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件

反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和扩散融资风险和威胁的程度

在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

洗钱者明知是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道

上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判。

FATF创始国包括西方七国在内的15个国际以及欧盟欧洲委员会。