金融机构及其工作人员违反本办法的，由中国人民银行及（ ）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条以及中国人民银行有关规定处罚；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。

票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章。

内部账当日发现错账，和其他客户账一样都可以进行当日错账冲正。

某储户妻子携带其丈夫身份证和本人身份证件来挂失其丈夫的存单，言谈中该人流露出对丈夫的不满，经办人员一时左右为难，但还是为其办理了挂失手续。

零存整取定期储蓄存款，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补存，未补存者，视同违约，对违约后存入的部分，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。

两家以上的执法机关对同一存款要求银行协助执行时，银行应根据最先收取的协助执行通知书办理。

理财卡配折后，存折帐号即为理财卡的活期主账号。

客户办理省辖通存通兑，必须符合规定的业务范围，所持存折、银行卡必须有效，账户状态必须为允许通存通兑且凭密码支取。

居住在境内或境外的中国籍华侨，在有关金融机构开立个人存款账户时，其实名身份证件可以是中国护照。

金融机构办理人民币现金收付业务的工作人员实行“先培训后上岗”、“持证上岗”的原则。

江苏农信手机银行客户端的跨行快速转账功能支持7*24小时的汇款转账，但是金额必须小于等于5万元。