对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款

商业银行对现金库存进行合理测算，在保证正常支付的前提下尽量降低库存限额。

商业银行办理收付类业务实行“谁委托、谁付费”的收费原则。

任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。

凭证上由银行填写和由客户填写的内容应有明显区分，由客户填写的，未经客户授权，银行工作人员不得代办。客户授权银行代制凭证，必须由客户事先提交委托书或协议书，或银行填制凭证其他要素后由客户签章确认。

凭证号码是系统内唯一，系统内凭证号码不会重复，跨法人不可能重号。

票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章。

内部账当日发现错账，和其他客户账一样都可以进行当日错账冲正。

某储户妻子携带其丈夫身份证和本人身份证件来挂失其丈夫的存单，言谈中该人流露出对丈夫的不满，经办人员一时左右为难，但还是为其办理了挂失手续。

零存整取定期储蓄存款，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补存，未补存者，视同违约，对违约后存入的部分，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。