银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（ ）报告。

对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

客户身份识别也称了解你的客户。

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

股金被质押或冻结的，不得转让、继承、赠予以及退股。

柜员必须坚持"一日三轧库"制度，即营业前、午间和营业终了的轧库。

公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。

会计人员违反职业道德，情节严重的，触犯行政法规的，由县级以上财政部门依法给予行政处罚。