建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）。

（）是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。

（）账户仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。

（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。

信用卡透支的计结息方式，以及对信用卡溢缴款是否计付利息及其利率标准，由（）确定。

票据法规定可以办理挂失止付的票据丧失的，失票人可以按照票据法的规定及时通知（）挂失止付。

再贴现利率由（）。

非经营性的存款人，伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，给予警告并处以（）元的罚款。

特约商户使用单位银行结算账户作为银行卡收单银行结算账户的，银行卡收单机构还应当（）。

换人盘点后需由（）将现金、凭证及印章等重要物品放入库包，被查库人立即在查库人监督下，将库包上锁后入箱。