个人开立Ⅱ类户和Ⅲ类户可以绑定本人的（ ）进行身份验证。

客户身份识别对于金融机构来说需要在客户存续期间持续关注客户交易情况与我行对于其身份识别的基础上对其的预判，如果出现严重不符，需要进行重新识别判断，如真实可疑，同时需要提交可疑交易报告。

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

金融机构可以直接使用第三方机构提供的信息作为受益所有人识别的证明材料

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供

核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或无法核实实名制落实情况的，应中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户。

合伙企业的受益所有人指拥有超过25%合伙权益的自然人。

非自然人受益所有人和控股股东都是同一人。

反洗钱要求对新开客户开展客户身份识别，存量客户无需进行身份识别。

反洗钱基础三大义务工作包括：客户身份识别、客户资料及交易记录保存、大额可疑交易报告。