（）在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。

营业机构对本单位客户风险登记判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。

销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

洗钱是明知是犯罪所得及其收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐藏。

洗钱风险评估结果引导反洗钱政策措施的制定，有助于提升反洗钱工作的有效性。

无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。

我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国反洗钱监测分析中心。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告是业务部门的反洗钱职责。