系统贷后检查任务根据产品种类，个人住房按揭类贷款每年定期自动生成一次，其他类贷款每半年定期自动生成一次。

银行作为开放式基金销售代理人，代表基金托管人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。

银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。

通常，信托产品的绝大部分风险由信托公司承担。

金融市场不包括黄金市场。

新股申购类理财产品收益率受到新股申购中签率和上市首日平均涨幅的影响。

如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收益可通过努力劳动获得明显增加，那么个人理财应更多配置储蓄产品类资产。

如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映反映理财产品的真实收益水平。

综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。

在经济放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益。

结构性理财产品的保本率并不影响其最高收益率。