反洗钱系统出现被上级退回的业务业务时，均需在退回当日至迟次日重新评级并提交。

代理销售实物贵金属产品时，应当在个人投资类金融产品销售专区销售，销售全过程要对销售人员和客户的正面进行全程同步录音录像，录像要能够清晰辨别客户和销售人员。

普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担有限责任。

家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

2009 年，中国保监会在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。

个人抵押授信贷款没有明确指定使用用途，因此贷款不需要提供用途证明。

借款人采取自主支付的，银行将贷款资金直接发放至借款人账户后，借款人可自主支配使用。

对于借款人自主支付的个人贷款资金，贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。

商业银行仅提供人民币个人住房贷款，不提供外币个人住房贷款。

18岁以下的未成年投资者可以在网银上购买理财产品。

客户申请财富卡时必须维护客户的英文名称，英文名称必须为中文姓名的大写字母全拼，姓和名中间用空格隔开。例：张小明，ZHANG XIAOMING。