家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

在进行净值型理财产品营销时，可以向客户承诺根据业绩比较基准测算所得的收益。

净值型理财产品按照业绩比较基准年化为客户进行投资收益测算。

商业银行通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向投资者宣传理财产品。

商业银行发行理财产品，可以宣传理财产品预期收益率。

商业银行如未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品，可以先进行销售，再进行补登记。

社保卡金融账户可在境内外带有银联标志的POS机刷卡消费，可在境内外带有银联标志的自助设备查询余额、现金[境外自助设备无法存款]取款，社保卡ATM跨行取款收费。

社保卡金融账户、社保账户初始密码均为：888888。

住房公积金卡是标准金融IC卡，除享受金融IC卡的全部优惠服务外，还享有免柜面通、银银通、挂失、补卡手续费等免费功能。

宝贝卡为DIY卡种，以办卡人彩照作为卡面，每年可进行2次换卡，原卡不收回，由家长留存收集以记录孩子每年的成长。

已有Ⅰ类账户的只能开立Ⅱ类账户，包含住房公积金卡，不含社保卡。