对在国家乡村振兴重点帮扶县实施重点项目的优质企业(企业本部资产负债率不高于（）%、近两年连续盈利且经营性净现金流为正的)，在贷款项目优质、第一还款来源有保障、贷款项目归属企业本部投资权益占比不低于50%且企业已应抵尽抵的前提下，经省级分行有权审批人同意，可对风险敞口部分发放信用贷款。

根据金融监管总局《金融机构涉刑案件管理办法》规定，案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。

在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新。（ ）

法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。（ ）

预防恐怖主义融资活动不适用新《反洗钱法》。（ ）

反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。（ ）

风险与内控管理委员会负责制定辖内内控评价工作规划和指导，及审议内控评价结果、报告及其他相关事项。

应建立内控缺陷整改机制，属于制度、体制机制和信息系统等方面的内控缺陷应逐级报送至有权行对口部门进行整改，重大、重要缺陷应分别由总行、省行对口部门组织整改。

根据业务经营情况和风险状况确定内控评价的频率，至少每年开展一次。评价期间为当年的1月1日至12月31日，必要时可以向以前年度追溯。

省级分行批准情况下，分支机构可以委托外部中介机构实施内控评价。

“三合一”专员，是指农发行县级支行专职从事纪检、内控合规、风险防控等监督工作的人员。