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公安院校人民警察录用考试公安专业科目
1,426
多选题

5.(二)根据以下情境材料,回答第5~7题。近年来,社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣,通过“虚增债务”“收取高额费用”“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。(2019年公安联考)根据该图,认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有:()(多选,改编)

A
“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪
B
“贷款中”环节的签订“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪
C
“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪
D
“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成催收非法债务罪

答案解析

正确答案:CD

解析:

解析: 本题考查刑法分则。A选项,《刑法》第186条第1款规定:违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。本题中,嫌疑人不具有上述主体身份,不构成违法发放贷款罪,故A错误。B选项,该法第201条规定:逃税罪是指纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报,逃避缴纳税款数额较大,并且占应纳税额的10%以上,扣缴义务人采取款骗、隐瞒等手段,不缴或者少缴已扣已收税款,数额较大、五年内因逃税受过刑事处罚又逃税或者因逃税受到两次行政处罚又逃税的行为。本题中,嫌疑人签订“阴阳合同”的行为,不构成逃税罪,故B错误。C选项,诈骗罪是以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。本题中,交付借款后又要回虚高部分,涉嫌诈骗罪,故C正确。D选项,该法第293条之一规定:催收非法债务罪是指催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的行为,具体包括:①使用暴力、胁迫方法的;②限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;③恐吓、跟踪、骚扰他人的。本题中,该债务为高利放贷产生的非法债务,以暴力、胁迫方法催收非法债务,涉嫌催收非法债务罪,故D正确。(C:精讲精练第381页、D:精讲精练第386页)注意:催收非法债务罪中的“非法债务”不仅包括高利贷,还包括赌债,注意催收合法债务以及催收高利放贷中的本金和合法利息的,不应当认定为催收非法债务罪。

相关知识点:

套路贷罪名及环节对应记

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