商业银行对超过___岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

保险是形式最简单，起点最低，实施最方便的转移风险和财富传承的工具。

PBS执行客户上收时，上收合并户主账户/任意附属人时，只上收合并户主账户，不上收附属人账户。

私行绿钻卡的授信额度包括初始额度和临时额度。

信托设立不限制委托人只能为中国籍，外国人也可以以境内财产设立家族信托。

股票的价值不受公司业绩影响。

若客户无法在掌银查询到其持有的代销私募类产品持仓信息，可能是其账户遭到了司法冻结所致，也可能是客户签署50400所用借记卡状态异常、如三次输入错误密码导致卡被锁。

各行应根据实际需要，选择重点目标，创建支行级财富管理中心，服务客户营销维护工作。

客户通过掌银可以对贵宾厅礼宾服务进行转换的前提是要求兑换成的服务剩余次数为0。

公募理财产品仅面向合格投资者非公开发行，在销售时应审核合格投资者身份，确认具备相应的风险识别能力和风险承受能力，要求投资者承诺使用自有资金投资并进行充分的风险提示。

跨境转介服务开展过程中要注意信息保密。