保险金信托，保险+信托可以实现1+1>2的效果。

2024年总行级私人银行中心申报标准中，客户数指标考察财富管理中心客户数贡献和同业排名，原则上，选取私人银行月日均达标客户数的增量、增速和同业排名作为考察指标。

债券发行人的财务状况越差，债券的违约风险越大。

犹太人的圣典《塔木德》认为：人们应该将手里的钱分为三部分，一部分投资房地产，一部分用于经商，另一部分始终放在手边。

波动性从大到小依次为：权益类资产>债券类资产>存款及现金。

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夏普比率（Sharpe Ratio）反映每承担一单位风险所获得的超额收益，是衡量投资管理绩效的重要指标。

资产配置客户是指期末持有或年内购买3个及以上产品（含至少1个私行专属产品，所有现金管理类理财产品合并计作1个产品）的月日均600万以上全部客户。

财富管理中心应在履行全部职能的基础上，根据自身行情、经营目标、竞争环境、人员配置、业务需要、组织协同等因素，突出营销服务或营销管理职能。

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可回售债券为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格将债券回售给发行人的权利。