与客户发生业务关系的各级行均应做好客户维护工作，不得出现消极维护客户情况。各级行在签约关系调整过程中应尽量避免对客户不必要的打扰。

个人大额存单可以选择每年付息或者到期一次性还本付息。

个人大额存单在起息之日起开始计息。

业绩比较基准就是该产品到期的实际收益率。

通过“统计报表”功能不可以查看某段时间某机构的AUM变动情况，不可以按照不同服务进行统计。

跨境转介服务的审批人为分行私人银行部负责人。

家族信托常规组合配置中我们不需要考虑产品配置集中度。

未来保险规划方案可以实现多点触达，让客户自主进行方案设计，全面强化掌银功能，实现客户在线录入需求信息，生成方案。

通过保险金信托可以建立保单从设立到理赔的闭环服务模式。

保单的现金价值有可能被强制执行。

连续90天未登录的PBS用户将被自动停用。