对于在PBS没有用户角色的用户，在其首次登录PBS时，PBS将自动完成新用户创建，且新用户在PBS暂无任何有效角色。

储蓄国债（凭证式）提前兑付不收取任何费用。

银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。

资金/保险金追加需要家族信托专员在系统中录入。

根据《资管新规》，资管业务属于银行表外业务。

相较于公募产品，私募代销产品一般会收取超额业绩报酬。

家族信托分行报送单一配置方案可以通过系统【家族信托管理】-【投资管理】模块下提交。

资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，通过合理分散并适时调整个人和家庭的资产组合，追求财富的长期保值增值。

企业债务波及家庭财富属于高净值人群在财富传承方面或面临的风险。

保险规划是从五大需求切入。

我行家族信托采用保本保收益的配置策略。