根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：账户余额或净值。

保险企业因破产、解散、分立和合并发送的变更，属于保险主体变更。

线上申请是指客户通过掌银等电子渠道申请成为我行签约客户，线上可申请体验户或正式单一户，不可申请合并户。

储蓄国债（凭证式）提前兑付不收取任何费用。

银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。

资金/保险金追加需要家族信托专员在系统中录入。

根据《资管新规》，资管业务属于银行表外业务。

相较于公募产品，私募代销产品一般会收取超额业绩报酬。

家族信托分行报送单一配置方案可以通过系统【家族信托管理】-【投资管理】模块下提交。

资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，通过合理分散并适时调整个人和家庭的资产组合，追求财富的长期保值增值。

企业债务波及家庭财富属于高净值人群在财富传承方面或面临的风险。