各级行向第三方合作机构提供个人客户信息的，应当向个人客户告知接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式和个人客户信息的种类，并取得个人客户的单独同意，依法不需取得个人同意的除外。

久期可以精确的计算出债券价格的变化，无论利率变化大小。

“投资者利益至上原则”，是指理财产品销售人员在销售理财产品时，必须全面了解投资者的资产状况、投资习惯、投资经验和风险承受能力，据此选择合适的理财产品向投资者推荐，以保证投资者利益最大化。

混合策略产品投资于固定收益类资产的比例不超过80%。

随着财富的积累，已经创造大量财富的高净值人群在观念和实践上，逐步由创富慢慢向用富、守富、传富转变。

保险企业因破产、解散、分立和合并发送的变更，属于保险主体变更。

线上申请是指客户通过掌银等电子渠道申请成为我行签约客户，线上可申请体验户或正式单一户，不可申请合并户。

储蓄国债（凭证式）提前兑付不收取任何费用。

银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。

资金/保险金追加需要家族信托专员在系统中录入。

根据《资管新规》，资管业务属于银行表外业务。