在与客户约谈见面时需要提前确定哪些事项？

PBS中对于当前未设置直管专业财富顾问的客户，私人银行业务主管应通过客户分配功能，为客户指定管户归属机构或直管专业财富顾问。

健康体检服务不可转让他人。

家庭成熟期一般指子女完成学业至夫妻退休期间。

客户可以在掌银上取消订单。

代销私募产品销售应严格执行总行关于宣传销售文本、销售对象、合格投资者、销售起点、销售渠道、销售过程管理、专区销售和“双录”、销售文档保存与投资者信息保密、投诉管理、销售人员管理、信息披露等制度规定，确保合规销售。

在全权委托模式下，应按照总行下发的《家族信托客户资产配置方案》进行家族信托投资。

目前我行发行的大额存单的发行利率均为固定利率。

财新PMI通常被认为更能代表中小企业经营的景气状况。

财富管理中心具有单独的营业执照。

资产配置利用了不同资产间的完全负相关性，将资金进行合理的分散化投资，在某些资产遭受意外损失时，另外一些资产可能获得意外的收获。