对年龄在１８周岁以下和___岁（含）以上的客户，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。

私人银行客户服务模式是“1+1+N”的服务模式。

签约关系调整应由拟调入行发起申请，PBS以客户时点或月日均金融资产为评判依据，客户月日均金融资产在拟调入行超过其总资产的一定比例，予以调整。

家族信托不可以配置专属产品以外的产品。

当前，越来越多的私行客户将财富保障与传承作为其资产配置的首要目标。

绿钻卡是中国农业银行为私人银行客户打造的钻石等级信用卡。

涉及消费者权益的合作事项，优先选择价格便宜的合作机构，无需准入和退出标准。

权益类对冲策略的就是通过做空一定比例的股指期货，管理并降低组合系统风险以应对金融市场变化，获取相对稳定的收益的投资策略。

固定收益类理财产品能为客户提供确定的收益。

各分行负责辖内财富管理中心的设立、变更和撤销。

马科维茨使用均值和方差来量化资产的收益、风险以及投资者偏好，主张通过寻找有效边界的方式，建立有效的投资组合，从而追求：“风险一定时，收益最小；收益一定时，风险最大”。