对与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。

生存保障风险包括疾病、身故、财产损失。

在美林时钟模型中，复苏阶段的最佳资产选择是大宗商品。

混合策略产品100%投资于固定收益类资产。

家庭乐退期一般从夫妻退休到夫妻一方离世为止。

签约申请时财富顾问或客户经理应向客户进行重要事项提示，对于新签合并户的，若附属申请人确实无法到场的，可由申请人代为转告附属申请人。

私行代销资管产品的购买者需为合格投资者。

财富管理中心管理遵循“以客为尊、专职专业、协同高效、合规展业”的基本原则。创新高效，即注重创新发展，重视组织协调，致力于私人银行客户服务模式的高效执行。

夏普比率越高，则对应表现越好。

家族信托面客运作解析时，可以向总行申请管理人一对一面客解析资源支持。

家族信托组合配置中完全不需要考虑客户意愿。