原则上近6个月的月均AUM100万以下的客户不可办理昀钻卡。

根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》（农银办发[2019]361号），“尊享贷”是我行利用现有单项个人贷款产品或产品组合，满足私行客户消费或经营需求的个人信贷专享服务。

新签约体验客户需由财富顾问或客户经理向客户发起申请邀约，经邀约后方可进行签约成为我行体验客户。

理财产品的宣传销售文本中应当以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。

“家庭委托人”家族信托的家庭成员均可以作为委托人。

检视预警是指与客户充分沟通，了解客户需求和资产变化，对于客户金融资产持续下降、金融需求显著变化、客户资产已发生重大变动的，应了解资产下降、需求变化和资产变动的原因，做好客户挽留的准备工作。

PBS支持查询私行代销产品电子合同文档。

保险的销售渠道有中介、代理人、银保、团险、电销、网销。

大额存单属于一般性存款，纳入存款保险基金保障范围，受《存款保险条例》保护。

对年龄在65岁（含）以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。

“家庭保障”大类需求规划包括防范身故风险。