各分行私人银行部负责辖内财富管理中心的业务体系建设规划，以满足业务发展基本要求。

保单检视是为了做到对客户当前保障情况的全面了解。

PBS支持用户收藏报表。

终身寿险可指定身故受益人可以最大程度将保险合同中的财富进行定向传承。

对签约客户维护管理实行签约负责制。签约行为主办行，承担所有维护管理责任。

业绩比较基准不构成收益承诺。

私行保险营销客户选择年龄在30岁左右或以上的客户。

签约客户退出分为自动解约、强制解约与客户主动解约三种形式，除自动解约外，任何一方需解约，均需通知对方。

现代投资组合理论（MPT）认为，由于不同资产收益存在正相关，因此可以在收益不变的情况下降低组合风险。

资产配置利用了不同资产间的不完全相关性，将资金进行合理的分散化投资，在某些资产遭受意外损失时，另外一些资产可能获得意外的收获。

慈善信托成立无需在相关部门报备，可以直接成立。