根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：利息、股息或者出售金融资产收入等。

PBS中二级分行用户不可以申请系统管理员角色权限。

保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

代理保险产品必须是总行或一级分行统一准入的保险产品。

公司的营业场所与股东的营业场所相同属于公司财产与股东财产混同。

现代投资组合理论（MPT）认为，在有效边界上建立的投资组合，能够实现特定风险水平下的收益最大化，或者特定收益水平上的风险最小化。

资产配置着眼于长期，追求本金安全的前提下，获取令人满意的投资回报。

保险买多少要和自己的生命周期和财力匹配。

有些高端医疗险还提供海外就医安排，客户可以享受海外先进的医疗设备和治疗手段。

保险规划测评问卷需要收集客户的家庭基本信息，包括家庭住址。

保单检视是为了做到对客户当前保障情况的全面了解。