在持股架构选择中，因根据客户风险隔离需求、持有周期长短等，进行适配推荐，具体需联系()进行方案出具。

根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》（农银办发[2019]361号），各行在总行利率授权范围内，按照“同业可比、适度优惠”的原则，根据客户资质、综合贡献等因素采取灵活定价策略，自主确定“尊享贷”贷款利率。

投保的顺序首先是意外险、重疾险、寿险、车险、家财险等，其次是投资险种，最后是养老金、教育金。

通过“服务记录查询”功能对账的方法为：下载服务记录 - 通过客户号和预约流水号一一匹配服务商所给的对账单 - 确认无误。

各级私人银行业务主管负责管理用户状态，在PBS中对用户进行启用或停用操作。

客户的1次机场贵宾厅服务可置换2次高铁贵宾厅服务。

因工作需要，在行内机构、员工之间传输PBS客户信息的，则无需在传输前采用数据加密措施对客户信息进行加密。

理财产品销售人员必须自觉履行风险揭示与告知义务，认真做好投资者教育工作，严禁向投资者推介和销售风险水平高于其风险承受能力的理财产品。

总行依据总行级私人银行中心建设标准开展业绩监测。

一级分行引入平台类增值服务及服务商后无须报总行备案。

《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，不可以采取抽奖的方式销售理财产品。