在代销私募产品销售对象的选择上，要综合考虑客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、___、___、___、风险认识和___等因素，选择合适的产品向合适的客户推荐。

婚后夫妻一方个人财产在婚后产生的收益，除孳息和自然增值外，应认定为夫妻共同财产，这里并不包括企业分红利润。

PBS中，提醒与预警点击“办结”后内容将无法被再次查看。

保险规划能够帮助客户识别家庭成长各阶段面临的风险。

各行在私人银行产品销售过程中应坚持风险匹配销售原则。

签订婚前或婚内协议，主要是为界定财富所有权，可以对现金类资产起到绝对的保障作用。

借助保险规划模型评估形成客户家庭五大需求图谱。

客户签约的申请书、签约协议等作为客户档案保管，保管期限一般为10年、30年或永久保存，可由签约行根据自身情况确定。

交易不活跃的债券有较大流动性风险。

“财富传承”大类需求规划包括防范通胀风险。

债券价格对利率变动的敏感度会随着债券剩余期限的增加而不变。