限售股解禁业务的是公司营销的敲门砖，应通过限售股解禁，延展上市公司对公业务落地、股东个人财富管理维护。

根据保监人身险[2017]134号文，两全保险产品、年金保险产品，首次生存保险金给付应在保单生效满5年之后，且每年给付部分领取比例不得超过已交保险费的20%。

ESG 是环境(Environmental)、社会责任(Social)、公司治理(Governance)的缩写。

夏普比率（Sharpe Ratio）是指资产历史收益的标准差。

之所以自动维护客户名单也要经过审批，而不是直接生效，是为防止道德风险、系统风险。

主动性基金的费用一般高于被动型基金。

大额存单虽然属于存款类产品，但是不可以办理质押贷款。

行业景气度属于股票基本面分析因素。

根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：金融账号。

财富管理中心是财富顾问履行客户专业维护职责的核心载体。

私人银行签约客户如符合PBS自动清理标准，也会被列入待清理名单。