根据《中国邮政储蓄银行中小微企业线下授信业务操作规程（2024年版）》规定，对企业成立时间或受让企业股权时间短于1年，以及持有被抵押房产时间低于1年的借款人，要进一步加强借款主体资质审核（ ）。

银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在三十日内进行处理，并将结果答复当事人。

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱宣传培训管理办法（2024年修订版）》，反洗钱培训应覆盖全员，对不同岗位实施最低培训时长要求。原则上所有岗位员工每年都应接受反洗钱培训。

根据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》规定，违反诉讼管理规定，在诉讼管理中不负责任或存在过失，未造成不良后果，积分分值2分。

根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，给予批评教育、处分或其他处理的，不得强制给予经济处理。

《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》中所称“领导人员”是指邮储银行各级机构负责人员。

普惠信贷业务风险状况未超过所在经营单位不良容忍度的，在不违反有关法律法规、监管规定的前提下，原则上对普惠信贷业务管理部门和经办机构负责人及管理人员不追究领导或管理责任。

合规检查项目质量评估结果分为四档。评估结果得分90分及以上为A档项目，评估结果得分大于等于80分小于90分为B档项目，评估结果得分大于等于60分小于80分为C档项目，评估结果得分小于60分为D档项目。

金融机构应当在报送案件报告后六个月内向金融监管总局案件管理部门或者属地派出机构报送调查报告。不能按期报送的，可以不报送。

金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，负责辖区内案件管理工作，必要时可以提级查处下级派出机构管辖的案件。