按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的（ ）进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认。

根据“邮享贷-有钱花”制度规定，与度小满合作期间，合作贷款月末不良率超过2%，应采取暂停新增业务以至暂停合作，并立即与度小满沟通协调压降工作，直至资产质量正常为止。

司法拍卖二手房屋贷款与当地法院合作的，在取得法院出具的拍卖成交确认书后放款。

期限4年的贷款展期期限可以累计3年。

贷款支付过程中，借款人信用状况下降、贷款资金使用出现异常或违反合同约定以化整为零方式规避受托支付的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止或中止贷款资金的发放和支付。

贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途，以及是否存在以化整为零方式规避受托支付的情形。

采用借款人自主支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，不需要借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

贷款人可根据业务需要通过视频形式与借款人面谈（不含用于个人住房用途的贷款）。视频面谈应当在贷款人自有平台上进行，记录并保存影像。

贷款人将贷款调查中的部分特定事项委托第三方代为办理的，不得损害借款人合法权益，并确保相关风险可控。贷款人应明确第三方的资质条件，建立名单制管理制度，并定期对名单进行审查更新。

各分行应强化合规展业意识，严格房地产中介机构准入要求，有效落实房地产中介机构系统关联要求，为线上化、自动化资产质量监 测及预警提供有效抓手，规范化、常态化做好合作机构存续期管理。 对于各一分合作业务金额排名前三的中介机构，应加强监测，以每半年不低于一次的频率开展检查。

内部欺诈事件是指内部员工主导或参与，通过包装客户申请材料、隐瞒客户真实资信情况、提供过桥还款资金等方式帮助客户获取我行授信业务的事件。