2、授信业务责任管理机构( )应当按照信贷管理要求对国内信用证开立后企业的生产经营情况进行监督检查,保证信用证项下的对外付款资金及时足额到位,发现异常情况,要及时采取有利措施,防范风险。√

1、请简述除上门核实外,企业开户还应关注哪些风险特征?( )企业名称随意。(2)企业名称、注册地址、注册日期及开户日期相近。(3)企业注册日期距离开户日期较远。(4)注册地和经营地均为异地。(5)经营地址与公司行业不符。(6)经营地与开户地距离较远。(7)法人年龄较大或较小、法人身份证件为异地,法人对公司的实际控制情况或开户合理性存疑。(8)企业法人和财务负责人互相交叉任职,企业法人为另一企业的财务负责人,财务负责人在另一企业担任法人。(9)多个企业法人、财务负责人、经办人为同一人,或多个企业留存联系人手机号相同。(10)经营范围涉及广泛且无关联。(11)开户要求开通网银且设置最高限额。(12)法人开户行为异常。法人亲自办理开户,但多为其他经办人员陪同,开户时多为经办人办理。(13)其他异常可疑情形。

23、单户结转久悬的,需打印业务凭证由主管行长签字

22、经确认可正常结转久悬的,系统自动在转入久悬通知登记簿后1个月结转久悬

21、业务人员应每日关注柜面系统久悬通知登记簿,对满足久悬条件的账户进行久悬确认

20、单位结算账户销户,注销的实物印鉴卡片抽出入当日传票,并做好交接登记

19、获得登记的单位开立基本存款账户后,申请撤销验资临时存款账户的,验资款项划入基本存款账户

18、未获得登记或获得登记但不再开立基本存款账户的单位申请撤销注册验资或增资验资临时存款账户,账户资金应原路退还

17、单位结算账户销户,应审核单位交回所有未用重要空白凭证,对交回凭证加盖“作废”戳记,破坏完整性

16、单位提出销户申请,开户行应确认单位不存在未归还贷款、欠息或我行实有、或有债权

15、印鉴变更,旧实物印鉴卡片抽出入当日传票,并做好交接登记