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12、请简述单位结算账户(验资户除外)销户流程。( )受理销户申请。单位申请销户,开户行确认单位不存在未归还贷款、欠息或我行实有、或有债权的,一次性告知单位销户所需资料、销户流程等相关事项。(2)审核销户资料a.账户管理人员审核单位提供的销户资料是否齐全、相关信息填写是否准确。b.审核个人身份证等记载有效期的资料是否在有效期内。c.销户资料中个人身份证应进行联网核查。d.审核各项资料盖章齐全。e.审核单位交回所有未用重要空白凭证,对交回凭证加盖“作废”戳记,破坏完整性。f.前台柜员审核客户提交的支票或其他结算凭证填写准确合规,加盖预留印鉴等印章齐全。(3)主管行长审批。主管行长根据销户资料进行销户审批;符合销户条件的,主管行长后续在申请书上签署意见并签字。(4)销户。通过账户管理系统销户校验通过,前台柜员在柜面系统销户,审核系统录入信息准确无误,支票或其他结算凭证票面信息及印鉴核验通过,完成销户。(5)报送人行核准、备案。销户后应于2个工作日内向人行账户管理系统上报。(6)电子印鉴注销。柜面销户后联动电子印鉴注销。建模操作员和建模复核员将注销的实物印鉴卡片抽出入当日传票,并做好交接登记。(7)资料保管。销户资料按照一户一档要求归档保管,保管期限为账户撤销后10年。
11、单位申请变更预留印鉴,原预留公章或财务章丢失无法提供原印鉴,需要提供哪些资料办理?( )公函(2)法定代表人(单位负责人)身份证件(3)经办人身份证件(授权办理提供)(4)授权委托书(授权办理提供)(5)营业执照等证明文件(6)开户许可证(如有)(7)司法部门的证明(8)如未报案无法提供司法部门证明的,需在公函上注明未报案原因,提供登报公告、全体股东签字同意更换印鉴的股东会决议(或董事会决议)或合伙企业全体合伙人签字同意变更印鉴的说明、全体股东、合伙人有效身份证件。
10、临时存款账户办理展期,需要提供哪些资料办理?( )营业执照等单位证明文件(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)收回的临时存款账户开户许可证(如有)(4)开户许可证副本(如有,从账户资料中抽取)(5)法定代表人(单位负责人)身份证件(6)经办人身份证件(授权办理提供)(7)授权委托书(授权办理提供)(8)税务登记证(从事生产、经营活动纳税人且未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(9)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(10)展期申请书
9、请列举非企业开立的基本存款账户变更单位名称、法定代表人需要提供的资料。( )单位证明文件(2)基本存款账户开户许可证(3)基本存款账户开户许可证副本(从账户资料抽取)(4)法定代表人(单位负责人)身份证件(5)经办人身份证件(授权办理提供)(6)授权委托书(授权办理提供)(7)税务登记证(从事生产、经营活动纳税人且未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(8)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(9)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(10)变更申请书
8、请列举企业法人基本存款账户变更企业名称、法定代表人需要提供的资料。( )营业执照(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)法定代表人(单位负责人)身份证件(4)经办人身份证件(授权办理提供)(5)授权委托书(授权办理提供)(6)手机号核查授权委托书(7)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(8)变更申请书
7、请列举建筑施工及安装单位项目部开立临时存款账户所需资料。( )营业执照(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同(4)法定代表人(单位负责人)身份证件(5)经办人身份证件(授权办理提供)(6)授权委托书(授权办理提供)(7)法律责任告知书(8)单位税收居民身份声明文件(9)手机号核查授权委托书(10)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(11)单位授权项目部开户的授权书(12)项目部负责人身份证件(13)开户申请书(14)建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页
6、请列举建筑施工企业法人内设机构(部门)开立专用存款账户所需资料。( )营业执照(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)有关法规、规章或政府部门的有关文件等专户证明文件(4)建筑施工及安装合同(5)法定代表人(单位负责人)身份证件(6)经办人身份证件(授权办理提供)(7)授权委托书(授权办理提供)(8)法律责任告知书(9)单位税收居民身份声明文件(10)手机号核查授权委托书(11)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(12)、单位授权内设机构(部门)开户的授权书(13)内设机构(部门)负责人身份证件(14)开户申请书(15)以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页
5、请列举机关和实行预算管理的事业单位开立专用存款账户所需资料。( )政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书、财政部门同意其开户的证明(2)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(3)基本存款账户开户许可证(4)主管部门批文等专户证明文件(5)单位负责人身份证件(6)经办人身份证件(授权办理提供)(7)授权委托书(授权办理提供)(8)法律责任告知书(9)开户申请书
4、请列举企业开立一般存款账户所需资料。( )营业执照、开户申请书(2)基本存款账户开户许可证或基本存款账户信息(3)一般户证明文件:a.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同b.存款人因其他结算需要,应出具加盖单位公章的有关证明(4)法定代表人(单位负责人)身份证件(5)经办人身份证件(授权办理提供)(6)授权委托书(授权办理提供)(7)单位税收居民身份声明文件(8)手机号核查授权委托书(9)法律责任告知书(10)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)
3、请列举不同单位开立单位结算账户需要提供的证明文件。( )企业法人:营业执照(2)非法人企业:营业执照(3)机关和实行预算管理的事业单位a.政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书(因年代久远,批文丢失等原因无法提供的,应出具上级单位或主管部门的证明)b.财政部门同意其开户的证明(4)非预算管理的事业单位:政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书(5)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队:军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明(6)社会团体:社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明(7)民办非企业组织:民办非企业登记证书(8)外地常设机构:驻在地政府主管部门的批文(9)外国驻华机构:国家有关主管部门的批文或证明(外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证)(10)个体工商户:营业执照(11)居民委员会、村民委员会、社区委员会:主管部门的批文或证明(12)独立核算的附属机构:主管部门的基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)和批文(13)其他组织:政府主管部门的批文或证明
