《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，银行应严格按照法规制度规定，勤勉尽责，遵循（ ）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

抵（质）押品权证视同现金管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

因系统故障或人为失误造成会计凭证打印不符合要求，应经运营副行长授权后进行重复打印、手工补制、换发单折处理，或按规定对该笔业务冲正后重新办理。

开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。

中心库向营业机构调拨重要空白凭证时，应按箱内小捆包装单位清点数量（连续纸类重要空白凭证应查看起止号码）

自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。

重要空白凭证应实行专库（柜）存放。保管库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。

重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统管理，农商行签发凭证和客户签发凭证应管理到号。