×
简答题
依据《中国邮政储蓄银行贸易融资业务管理办法（2020年修订版）》，简述出现哪些情况时我行应拒绝为客户办理贸易融资业务？
答案解析
正确答案：（一）没有真实、合法的贸易背景或项目背景；
（二）交易往来的客户不符合我行的客户准入标准或为我行禁止准入的客户类型；
（三）交易商品或服务属于国家禁止的类型；
（四）涉及国际贸易融资的交易涉及的往来客户、项目或银行所在国家或地区政局不稳定、受制裁、战争多发或处于破产危机中；
（五）付汇地区外汇严重短缺，外汇管制严格导致我行收汇困难；或发生金融危机等特殊情况，无收汇保障；与该业务相关的境内外代理行不符合我行代理行政策；
其他我行认为不宜办理贸易融资业务的情况。
解析：
第十一条 出现以下情况时，我行应拒绝为客户办理贸易融资业务：
（一）没有真实、合法的贸易背景或项目背景；
（二）交易往来的客户不符合我行的客户准入标准或为我行禁止准入的客户类型；
（三）交易商品或服务属于国家禁止的类型；
（四）涉及国际贸易融资的交易涉及的往来客户、项目或银行所在国家或地区政局不稳定、受制裁、战争多发或处于破产危机中；
（五）付汇地区外汇严重短缺，外汇管制严格导致我行收汇困难；或发生金融危机等特殊情况，无收汇保障；与该业务相关的境内外代理行不符合我行代理行政策；
其他我行认为不宜办理贸易融资业务的情况。
题目纠错
公司金融题目库存
相关题目
单选题
依据《金融机构合规管理办法》，金融机构存在（）或者（）的，应当及时向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。首席合规官发现机构未按要求报告的，应当督促机构及时报告，并可以直接向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。
单选题
依据《中国邮政储蓄银行操作风险与控制自评估管理办法（2024年修订版）》，触发式评估条件包括（）。
单选题
依据《中国邮政储蓄银行操作风险事件及损失数据管理办法（2024年修订版）》，操作风险损失形态可分为：（）追索失败、账面减值、其他损失等类别。
单选题
依据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险管理基本制度应当与机构业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，至少包括以下内容（）。
单选题
依据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险是指由于内部（）造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
单选题
依据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》，我行客户洗钱风险等级按照风险程度分为（）。
单选题
依据《中华人民共和国反洗钱法》，客户尽职调查措施包括（ ）。
单选题
依据《中华人民共和国反洗钱法》，有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查。（）
单选题
依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》(邮银制〔2024〕278号)，下列属于重大案件的是（）
单选题
依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》(邮银制〔2024〕278号)案件风险排查包括（）。
