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多选题

办理利率掉期业务时,需要确定哪些交易要素?

A
起息日
B
利率基准
C
计息频率
D
重置周期

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

第三十四条 业务受理 (一)客户需通过柜面渠道办理利率掉期交易业务并逐笔提交《中国邮政储蓄银行代客利率掉期交易委托书(示例)》(附件7,以下简称委托书)和《中国邮政储蓄银行代客衍生产品(利率掉期)交易风险揭示书》(附件8,以下简称风险揭示书),以及我行要求的其他交易材料。确定起息日、利率基准、计息频率、重置周期、计息方式、利息交割日等交易要素。 (二)经办机构在办理利率掉期业务前需向客户进行充分的信息披露和风险揭示,包括但不限于交易结构、主要风险、交易现金流分析、在一定假设之下最差可能情况的模拟情景分析等风险要素。如实填写《中国邮政储蓄银行代客利率衍生产品审批表》(附件9,以下简称审批表),经分行有权签字人审批。
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