依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（ ）调查为主，（ ）调查为辅。

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，整改落实单位的主要职责是什么？

简述《金融机构合规管理办法》中合规的概念是什么？

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，重大案件包括哪些情形？

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的，可以不予处罚。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱牵头部门的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在三十日内进行处理，并将结果答复当事人。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。