金融机构在提供金融产品和服务的过程中，不得通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买协议中未作明确要求的产品和服务。

《中华人民共和国商业银行法》明确规定了“商业银行以（ ）”为经营原则。

（ ）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请不予批准。

对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构中国人民银行可以（ ）。

银行业违法违规案件通报制度中，通报案件类型包括（ ）和（ ）两类。

临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ ）年。

下列说法错误的是（ ）。

内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）的动态过程和机制。

银行业金融机构做好非法集资监测预警工作,应加大对员工异常行为的监督管理力度, 重点关注不包括（ ）。

11.商业银行的最高风险管形决策机构是( )。

8.风险文化中最为重要和最高层次的因素是（ ）。