智能柜员机交易分为:（ ）

对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限,但未在二个月内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。（ ）

不按规定协查或者因人员缺位、相互推诿等原因造成工作延误的，明确责任后对直接责任人和间接责任人给予纪律处分 。（ ）

协助安排相关人员接受调查人员询问。被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

在同一银行机构的金融资产净值自然客户超过20万人民币的不可以直接定为低风险等级

未加载统一社会信用代码的营业执照在有效期内应视同为有效证件

各级机构采取冻结措施后，除另有要求外，向客户说明采取冻结措施的依据和理由。（ ）

非自然人留存的营业执照应为加载统一社会信用代码的营业执照，未加载统一社会信用代码的营业执照即使在有效期内也应视同为失效证件。（ ）

反洗钱协查档案应避免无关人员接触，防止泄密事件发生。凡需调阅相关档案资料的，无须审批直接可进行调阅。（ ）

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。（ ）

调查机构在查阅、复制、封存有关文件和资料时，无需本行工作人员在场协助。（ ）