多选题
营业机构应当加强账户全生命周期管理,正确的有:( )
A
A.对开户三个月内无交易的账户,系统自动暂停其非柜面交易
B
B.发现企业或被列入“严重违法失信企业名单”经核实属实的,应当在1个月内暂停其业务,尽快清理
C
C.对监测发现存在可疑交易、最近六个月未发生资金收付活动、存在小额试探性交易等企业银行账户,应当立即开展上门对账,结合上门对账核实企业银行账户持有和使用情况,发现违规行为的要按规定予以处置
D
D.发现企业经营状况异常,企业法定代表人或单位负责人、经办人员手机号码已无法联系或其他异常情况的,应当及时上门核实并采取暂停非柜面交易、停止支付、中止银行账户业务或者终止服务等风险控制措施
答案解析
正确答案:CD
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单选题
对公账户自动转久悬在每年的( ),检查一年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬。
单选题
存款人变更预留印鉴中的授权代理人签章的,以下哪一项资料必须提供?( )
单选题
印鉴卡付出交易码为( )。
单选题
下列说法错误的是:( )
单选题
存款人因名称变更等原因需变更预留公章、财务专用章的,应向开户银行提交《绍兴银行更换银行预留印鉴申请书》(加盖公章和法定代表人或单位负责人签章,下同)、( )等相关证明文件。
单选题
印鉴卡录入验印系统时的分辨率为:( )
单选题
存款人地址、电话等其他基本要素缺失的久悬银行账户,应纳入账户管理系统管理。开户银行将该类账户录入账户管理系统时,在缺失要素栏目录入“( )”。
单选题
单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,应于( )个工作日内向开户行提交正式公函申请变更,填写《变更银行结算账户申请书》,并出具有关部门的证明文件。
单选题
开户行应当至少每季度登陆全国企业信用信息公示系统,排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在( )个月内暂停其业务,逐步清理。
单选题
开户行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位及相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的,( )年内暂停其开户行账户非柜面业务,( )年内不得为其新开立账户。
