营业网点对本机构签发或解付的、注明“现金”字样的（ ），均应纳入对个人的大额现金支付管理。

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。（ ）

不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（ ）

对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料。（ ）

在办理公务卡开卡业务前，应严格执行“亲访亲签”等制度，做好开卡前的客户身份识别工作，防范公务卡资金诈骗风险。（ ）

客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供的，可拒绝与客户建立业务关系。（ ）

自然人客户“身份基本信息”要素主要包括：客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（ ）

代理人开立个人结算账户，代理人证件有效期为“长期”，证件有效截止日统一录入“9999-12-31”。（ ）

代理人申请开立个人结算账户时（“2001-个人活期开户”、“7001-市民卡发卡”），需留存代理人身份信息。（ ）

经办网点对已故存款人小额存款提取资料审核无误后，在办理取款时无须再对申请人（继承人或受遗赠人）身份信息进行联网核查并留存相关取款材料的复印件或影印件。（ ）

继承人/受遗赠人申请已故存款人小额存款提取账户余额合计大于1万但最高不超过5万元人民币，经办行审核取款资料无误后填写“特殊业务审批单”经业务分管行长审批同意后才能办理取款。（ ）