虽然客户没有同意或请求，但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。

受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）

能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式。

相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强（）

银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（ ）元。

银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查

审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（），并取得证明材料，金融机构应当予以协助。

在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（ ）。

王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定（）的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

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