有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（ ）。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形?（）

洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则∶（）

金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估∶（）

对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素?（）

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级（）

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。