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全国理论题库(3421)最新
3,421
单选题

下列哪种情况出现时,可以不重新识别客户( )。

A
客户行为异常
B
客户有洗钱嫌疑
C
先前获得的客户身份资料存在疑点
D
金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果。

答案解析

正确答案:D
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单选题

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

单选题

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料,应当予以保密;非依法律规定,不得向外提供。

单选题

公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

单选题

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

单选题

交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

单选题

客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。

单选题

在分析重点可疑交易时,只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。

单选题

中国人民银行各级机构发现可疑交易活动需要调查核实的,均可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息,交易记录和其他有关资料。

单选题

如果客户来自OFAC制裁国家,金融机构应当采取强化的尽职调查措施,审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度,发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。

单选题

金融机构应对具有访问客户敏感信息权限的用户进行梳理和核查,加强重点业务和重要岗位管理,遵循“权责对应”原则,对具有访问客户敏感信息权限的账号实行实名制管理,明确责任人。

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