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全国理论题库(3421)最新
3,421
单选题

以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的是( )。

A
银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B
应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批
C
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火
D
反洗钱档案不允许对外调阅

答案解析

正确答案:D
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单选题

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

单选题

金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

单选题

同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的,只需按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

单选题

对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。

单选题

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

单选题

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料,应当予以保密;非依法律规定,不得向外提供。

单选题

公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

单选题

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

单选题

交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

单选题

客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。

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