《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），银行业金融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存（ ）的所有信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。

金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。

固有风险评估反映法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。

法人金融机构在评估控制措施有效性时，既要从整体上评估机构反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性，也要按照固有风险评估环节的分类方法，分别对与各类地域、客户群体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行评价。

按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。

根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。