中国人民银行就年度（）做出的决定，报国务院批准后执行。

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于()等级，自评估周期应不超过24个月。

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过()个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。

当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。

当机构固有风险为较低风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为(()。

法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道()。

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用于在中国境内依法设立的()和非银行支付机构。

义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取()的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的()措施开展受益所有人身分识别工作。

金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认直分析，确保及时识别重点可疑交易。

法人金融机构应当()、()关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列()交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。